投資信託 基礎知識

　投資信託を比較する為には公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類されるのです。MMFや中期国債ファンドなども公社債投資信託に分類されるのです。

公社債投資信託

　公社債投資信託を比較・分類する際のチェックポイントは主に債権の残存期間になるかもしれませんが、外貨MMFでは通貨や金利の比較も重要かも知れません。また、規約上株式も組み入れ可能である投資信託と言う事で株式投資信託に分類されるのです。世界中の公社債に分散投資している投資信託としても規約上は株式の組み入れが出来る為株式投資信託に分類されます。

株式投資信託

　株式投資信託は投資をおこなう国や地域、株式と公社債の組み入れ比率などを比較する事により商品性を比較行う場合が出来るのです。投資信託の比較には純試算額、リスク・リターン、運用コストといったものがあります。

　たとえば株式投資信託の販売手数料は投資信託を売っている銀行や証券会社ごとに異なっていますから、よくしらべる必要性があるはずです。

　取扱商品の比較と言う事では、投資可能な資金がそれなりにないと、分散して投資することも難しいですが、取扱商品が多ければ分散投資も出来ます。また投資の成功の鍵は情報の多さと思いますからそういう意味で、情報ツールも重要な比較行う場合が大切なのです。投資信託の評価指数としては、シャープ・レシオが使われていることが多いようです

　また、人気の高い株主優待情報や投資アドバイスなどの情報は、多くあるほど売買タイミングを判断するのにやくだちます。つまり、一般的に株主優待の内容に人気が集まる株式であればあるほど、株主優待の権利確定日前後で株価が変動する傾向があるといったことです。